Варианты обналичивания денежных средств

Часто бизнесмены сталкиваются с необходимостью обналичивания денежных средств компании для своевременной выплаты зарплаты трудовому коллективу, или же для решения не менее "важных" задач.

Разберем самые популярные схемы на сегодняшний день:

1. Покупка товаров. Эта схема позволяет обналичить небольшие денежные средства. Предприниматели для покупки определенных товаров якобы необходимых компании снимают со счета денежные средства.

2. Фиктивная благотворительность. У многих компаний имеются мало кому известные благотворительные фонды, на счета которых они перечисляют свои средства в качестве помощи «мертвым душам». На самом деле средства поступают этому же собственнику компании или иным соучастникам схемы.

3. Оплата за интеллектуальный труд. Такая схема применяется нечасто, но имеет большой спектр возможностей. Компания перечисляет деньги определенному лицу в качестве гонорара за интеллектуальную работу, результаты которой использует в своей деятельности компания. С фиктивным лицом заключается договор и отследить сколько стоит результат интеллектуального труда невозможно – сумма гонорара может быть любых размеров.

4. Договора с различными агентами. Заключаются договора с агентствами в лице индивидуальных предпринимателей на оказание услуг. Зачастую это консалтинговые услуги, ремонтные и другие виды деятельности. Счет предпринимателю за оказанные услуги естественно завышается, но в пределах разумного, так как могут возникнуть вопросы у контролирующих органов.

5. Пластиковые карты. На сегодняшний день два способа вывода наличных и оба небезопасные:

- средства выводятся через банковскую карту и владелец сообщает о ее утере;

- оформление кредитных карт на несуществующих работников с дальнейшим списанием суммы за счет средств работодателя.

6. Другие варианты. Допустим, бизнесмен заключает долгосрочный договор на крупную поставку товара, но при этом предусматривается предоплата. Схема такова – выписывается вексель в счет будущих поставок. Через некоторый период времени ценная бумага продается назад векселедателю, но уже по бросовой цене.